Ποια είναι η πραγματική κατάσταση των ελληνικών τραπεζών σήμερα; Και σε ποιο σημείο έχει φτάσει πλέον η έλλειψη ρευστότητας στην αγορά; Ερωτήματα κρίσιμα, που απασχολούν το σύνολο της αγοράς, καθώς από τις απαντήσεις τους κρίνεται η ίδια η λειτουργία της
– Πού έχει πάει η ρευστότητα που έχει προσφέρει το ελληνικό Δημόσιο. Γιατί δεν διοχετεύεται σε επιχειρήσεις και νοικοκυριά.
– Οι μέτοχοι των τραπεζών δεν έχουν υποστεί τις συνέπειες της κρίσης;
– Οι μέτοχοι των τραπεζών χάνουν πάνω από το 95% της περιουσίας τους. Η μετοχή της Εθνικής διαπραγματεύεται σήμερα στο 1 ευρώ, από 25 ευρώ που ήταν 5 χρόνια πριν. Η Eurobank βρίσκεται στο 0,5 ευρώ (από 25), η Alpha Bank 0,88 ευρώ (από 25) και η Τράπεζα Πειραιώς στα 0,2 ευρώ (από 15). Στο τέλος του 2007 η χρηματιστηριακή αξία του τραπεζικού κλάδου ανερχόταν στα 80 δισ. ευρώ περίπου, ενώ σήμερα είναι μικρότερη των 3,5 δισ. ευρώ. Επιπλέον, κατά την περίοδο 2007-2011, οι μέτοχοι των τραπεζών δεν εισέπραξαν μέρισμα, ενώ συμμετείχαν σε αυξήσεις μετοχικού κεφαλαίου συνολικού ύψους 13,7 δισ. ευρώ για τη στήριξη των τραπεζών. Σημειώνεται ότι όταν λέμε μέτοχοι τραπεζών δεν εννοούμε μόνο τον κ. Γιάννη Κωστόπουλο ή τον κ. Σπύρο Λάτση. Συνολικά 500.000 μέτοχοι κατέχουν μετοχές τραπεζών και μεταξύ αυτών περιλαμβάνονται ασφαλιστικά ταμεία, ιδρύματα, οργανισμοί, πανεπιστήμια, η Εκκλησία κ.ά.
Ηδη το ελληνικό Δημόσιο έχει δώσει κεφάλαια ύψους 5 δισ. ευρώ με την έκδοση προνομιούχων μετοχών. Οι μετοχές αυτές αποδίδουν μέρισμα 10% ετησίως. Ωστόσο, ορισμένες τράπεζες λόγω των μεγάλων ζημιών δεν καταβάλλουν το μέρισμα. Το ελληνικό Δημόσιο έχει ορίσει εκπροσώπους στις διοικήσεις, οι οποίοι έχουν δικαίωμα βέτο σε όλες τις κρίσιμες αποφάσεις. Μετά το «κούρεμα» των ελληνικών ομολόγων η Εθνική Τράπεζα, η Eurobank EFG, η Alpha Bank και η Τράπεζα Πειραιώς κατέγραψαν ζημίες 24 δισ. ευρώ. Οι ζημίες οδήγησαν τους δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας σημαντικά χαμηλότερα, στο 8%, ενώ ορισμένες διαθέτουν αρνητικά ιδία κεφάλαια. Για να επιβιώσουν οι τράπεζες, θα πρέπει αυτές οι ζημίες να αντισταθμιστούν με νέα κεφάλαια ώστε να αποκτήσουν δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας άνω του 8%, ώστε να θεωρούνται βιώσιμες από το Ευρωσύστημα. Για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών έχουν προβλεφθεί κεφάλαια 50 δισ. ευρώ για την ενίσχυσή τους με την έκδοση κοινών μετοχών, ενώ ήδη διοχετεύθηκαν 18 δισ. στις μεγάλες εξ αυτών. Στο πλαίσιο της ανακεφαλαιοποίησης, το ΤΧΣ ήδη έχει γνωστοποιήσει τους εκπροσώπους του στις διοικήσεις της Εθνικής Τράπεζας, της Eurobank EFG, της Alpha Bank και της Τράπεζας Πειραιώς, οι οποίοι θα πρέπει να τοποθετηθούν στα διοικητικά συμβούλια των τραπεζών. Οι εκπρόσωποι του ΤΧΣ θα έχουν αυξημένες εξουσίες σε θέματα διοίκησης.
– Δεδομένων των δεκάδων δισεκατομμυρίων που έχει προσφέρει ο δημόσιος τομέας, οι τράπεζες θα πρέπει να κρατικοποιηθούν.
– Οσο ισχύει το Μνημόνιο, αυτό δεν μπορεί να γίνει. Ακόμα και αν αποκλειστούν οι ιδιώτες μέτοχοι από την ανακεφαλαιοποίηση και οι αυξήσεις κεφαλαίου καλυφθούν κατά 100% από τον δημόσιο τομέα, σύμφωνα με το Μνημόνιο οι τράπεζες που θα ανακεφαλαιοποιηθούν θα πρέπει να ανασυγκροτηθούν και εντός 5 ετών θα πρέπει απαραιτήτως (δίχως όριο τιμής) να πωληθούν σε ιδιώτες. Μάλιστα, η τρόικα εκτιμά ότι τα έσοδα από την πώληση των τραπεζών θα ανέλθουν στα 16 δισ. (ενώ θα έχουν τοποθετηθεί 50 δισ. για την εξυγίανσή τους). Δηλαδή, για να κρατικοποιηθούν οι τράπεζες, θα πρέπει να ανατραπεί το Μνημόνιο, καθώς ακόμα και αν για λόγους μικροπολιτικής αποκλειστούν οι σημερινοί μέτοχοι των τραπεζών, το Δημόσιο θα είναι υποχρεωμένο μετά 5 χρόνια να πουλήσει τις τράπεζες σε άλλους ιδιώτες (πιθανότατα ξένους).
Του Γιαννη Παπαδογιαννη, news.kathimerini.gr
by Αντικλείδι , http://antikleidi.wordpress.com
Συναφές:
Πως να τρέξετε μια τράπεζα (run little bank, run)
Ένα από τα μεγαλύτερα παράδοξα της σύγχρονης επιστήμης είναι ότι ενώ συνθέτει μια ηγεμονική κουλτούρα,…
Από όλες τις προφητικές γνώσεις που μπορεί να βρει κανείς στο κλασικό μυθιστόρημα του Όργουελ,…
Το 1784, σε ένα δοκίμιό του με τίτλο αυτή την ερώτηση: "Was ist Aufidarung?", ο…
Υπάρχουν δύο απαραίτητα στοιχεία για τη γνώση: το υποκείμενο της γνώσης (ο γνωρίζων, ή ο…
Ένα μικρό αφιέρωμα στον συγγραφέα και ψυχολόγο Daniel Kahneman που διακρίθηκε για το έργο του…
Για κάποιους είναι τόσο εύκολο να ερωτευτούν με μια ιδέα όσο και έναν άνθρωπο. Οι…